मुंबई, 19 दिसंबर 2025: वैश्विक अनिश्चितताओं और सेक्टरों के उतार-चढ़ाव भरे आज के दौर में, निवेशकों के लिए जोखिम और लाभ के बीच संतुलन बनाने वाली रणनीतियां अपनाना अनिवार्य हो गया है। इस जटिल वित्तीय परिदृश्य को समझने के लिए एक विविधीकृत दृष्टिकोण जरूरी है। विभिन्न क्षेत्रों, परिसंपत्ति वर्गों और कंपनियों के आकार में निवेश फैलाकर, निवेशक किसी एक बाजार खंड पर अपनी निर्भरता कम कर सकते हैं और लंबी अवधि में संपत्ति निर्माण सुनिश्चित कर सकते हैं।भारत की विकास गाथा लगातार व्यापक होती जा रही है, जिसमें पारंपरिक उद्योगों और उभरती प्रौद्योगिकियों के साथ-साथ लार्ज-कैप से लेकर होनहार मिड और स्मॉल-कैप कंपनियां तक शामिल हैं। एक मल्टीकैप रणनीति निवेशकों को जोखिम कम करते हुए इस विविध विकास का लाभ उठाने में सक्षम बनाती है। विभिन्न बाजार खंडों से जुड़कर, निवेशक बाजार की अस्थिरता के बीच दीर्घकालिक विकास का लाभ उठा सकते हैं।उपभोक्ताओं को इन अवसरों का लाभ देने के लिए, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड ने ‘टाटा एआईए मल्टीकैप ऑपर्चुनिटीज फंड’ और ‘टाटा एआईए मल्टीकैप ऑपर्चुनिटीज पेंशन फंड’ पेश किया है। ये फंड निफ्टी 500 इंडेक्स पर आधारित एक विविधीकृत इक्विटी रणनीति पेश करते हैं, जो लार्ज, मिड और स्मॉल कैप के माध्यम से भारत की आर्थिक वृद्धि में व्यापक भागीदारी प्रदान करते हैंदोनों फंड 24 दिसंबर 2025 से 31 दिसंबर 2025 तक की ‘न्यू फंड ऑफर’ (इनफाओ) अवधि के दौरान 10 रुपये प्रति यूनिट की शुरुआती कीमत पर उपलब्ध होंगे। निवेशक टाटा एआईए की यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (यूलिप) के माध्यम से इन फंडों तक पहुंच सकते हैं, जो जीवन बीमा सुरक्षा के साथ-साथ बाजार से जुड़े रिटर्न का लाभ भी देते हैं।
फंड की मुख्य विशेषताएं:
* इक्विटी एक्सपोजर: 60% से 100%
* डेब्ट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स: 40% तक (विभिन्न बाजार स्थितियों में जोखिम प्रबंधन के लिए)
* बेंचमार्क: निफ्टी 500 इंडेक्स (जो भारत के फ्री-फ्लोट मार्केट कैपिटलाइजेशन के 90% से अधिक हिस्से को कवर करता है)
सुरक्षा के साथ दीर्घकालिक निवेशकों के लिए डिज़ाइन किया गया
मल्टीकैप ऑपर्चुनिटीज फंड निवेश के लिए एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करता है, जिसमें लार्ज-कैप की स्थिरता के साथ मिड और स्मॉल-कैप शेयरों की विकास क्षमता का मेल है। इसका लचीला पोर्टफोलियो ढांचा यह सुनिश्चित करता है कि निवेशक भारत के विकास के अवसरों का लाभ उठाते हुए जोखिमों का प्रबंधन कर सकें।
यूलिप के माध्यम से इन फंडों की पेशकश करके, टाटा एआईए उपभोक्ताओं को एक ही एकीकृत समाधान में धन सृजन और परिवार की सुरक्षा, दोनों की योजना बनाने में सक्षम बनाता है। इसके अतिरिक्त, प्रचलित कर कानूनों के अनुसार कर लाभ भी लागू हो सकते हैं।
लॉंच पर टिप्पणी करते हुए, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस के मुख्य निवेश अधिकारी (सीआईओ), हर्षद पाटिल ने कहा: “भारत के विकास के अवसर अब सभी क्षेत्रों और कंपनियों के आकार में व्यापक रूप से फैले हुए हैं। एक मल्टीकैप रणनीति निवेशकों को किसी एक बाजार खंड पर निर्भरता कम करते हुए इस विस्तार में भाग लेने में मदद करती है। मल्टीकैप ऑपर्चुनिटीज फंड के साथ, हमारा लक्ष्य पॉलिसीधारकों को निफ्टी 500 पर आधारित विविधीकृत इक्विटी एक्सपोजर के माध्यम से लंबी अवधि की संपत्ति बनाने का एक अनुशासित तरीका प्रदान करना है। इसे हमारे यूलिप के माध्यम से उपलब्ध कराकर, हम ग्राहकों को एक दीर्घकालिक योजना के हिस्से के रूप में लाइफ कवर और बाजार भागीदारी को जोड़ने की सुविधा भी देते हैं।“
उपभोक्ताओं को इन मल्टीकैप ऑपर्चुनिटीज फंडों पर विचार क्यों करना चाहिए:
* एक ही फंड में विविधीकरण: एकाग्रता जोखिम को कम करने के लिए कई बाजार खंडों में निवेश।
* संतुलित विकास और स्थिरता: लार्ज कैप स्थिरता प्रदान करते हैं, जबकि मिड और स्मॉल कैप विकास की संभावनाएं देते हैं।
* जोखिम प्रबंधन: डेब्ट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में 40% तक आवंटन करने का लचीलापन।
* दीर्घकालिक संपत्ति सृजन: अस्थिरता से निपटने और भारत की विकास गाथा में शामिल होने के लिए एक आदर्श रणनीति।
* मार्केट रिटर्न के साथ लाइफ कवर: टाटा एआईए के यूलिप के माध्यम से उपलब्ध।
* मजबूत बेंचमार्क: निफ्टी 500 इंडेक्स ने 31 अक्टूबर 2025 तक 3, 5 और 10 वर्षों की अवधि में प्रमुख सूचकांकों से बेहतर प्रदर्शन किया है।
प्रोडक्ट की उपलब्धता
टाटा एआईए मल्टीकैप ऑपर्चुनिटीज फंड कंपनी के विभिन्न यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (यूलिप) में उपलब्ध होगा, जिनमें परम रक्षा लाइफ सीरीज (एडवांटेज, ग्रोथ, प्रो और मैक्सिमा), स्मार्ट एसआईपी, फॉर्च्यून प्रो, वेल्थ प्रो, स्मार्ट संपूर्ण रक्षा प्लस, शुभ फॉर्च्यून और टाटा एआईए प्रो फिट के साथ-साथ अन्य पात्र यूलिप पेशकश शामिल हैं। यह सुरक्षा, बचत और धन सृजन (वेल्थ) पोर्टफोलियो वाले उपभोक्ताओं को अपनी दीर्घकालिक वित्तीय योजनाओं में विविधीकृत इक्विटी एक्सपोजर को शामिल करने का अवसर प्रदान करता है।
मल्टीकैप ऑपर्चुनिटीज पेंशन फंड को टाटा एआईए स्मार्ट पेंशन सिक्योर और टाटा एआईए प्रीमियर पेंशन सिक्योर के तहत पेश किया जाएगा, जिससे पॉलिसीधारक एक अनुशासित और बाजार से जुड़े ढांचे के माध्यम से सेवानिवृत्ति के लिए कोष बना सकेंगे।
टाटा एआईए अनुशासित फंड प्रबंधन और नवीन निवेश अवसर प्रदान करने के लिए प्रतिबद्ध है, जो इसके पॉलिसीधारकों की बदलती जरूरतों को पूरा करते हैं। कंपनी ने विभिन्न अवधियों में अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने वाले फंडों के साथ एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड स्थापित किया है। नवंबर 2025 तक, टाटा एआईए लाइफ के 95% से अधिक रेटेड एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) को वैश्विक रेटिंग एजेंसी मॉर्निंगस्टार द्वारा 4 या 5 स्टार की रेटिंग दी गई है।
